Home / Pénzügy / Bank / A tartós befektetési számla célja

A tartós befektetési számla célja

A tartós befektetési számlához 3 évig nem lehet hozzányúlni
A tartós befektetési számlához 3 évig nem lehet hozzányúlni

A befektetési számlának az a lényege, hogy a befektetésre vonatkozó kamat, az árfolyamnyereség adó, egészségügyi hozzájárulás és az osztalékadóra vonatkozó adófizetési kötelezettség kedvezőbbé tehető, ha a tartós befektetés mellett tesszük le a voksunkat. A számla kell helyezni az egyéb megtakarításokat, befektetéseket is. A tulajdonosa 3-5 évig nem veheti fel az itt összegyűlt összeget. A tartós befektetési számla nyitásától számított 3 év alatt nem jár a kedvezményes adózás lehetősége. Ha kivesszük a pénzt, akkor a számla automatikusan megszűnik. A nyitóösszeg 25 ezer forint, és a számla minden egyes évben újranyitható. Ezt az évet szokták gyűjtőévnek nevezni a szakemberek. Három év után kedvezményes adózás jár, 16 százalék helyett 10, míg az ötödik év után adómentesen hozzáférhető a számlán lévő összeg. Az ötödik év után, ha nem szeretnénk felvenni a tartós befektetési számlán összegyűjtött pénzt, akkor további 3-5 évre ott lehet hagyni. A számlára forint és deviza is elhelyezhető. A tartós befektetési számla bárki által szabadon nyitható és használható eszköz. Nem jár semmilyen kötelezettséggel. A tartós befektetési számla előnyei közül meg kell említeni a kedvező adózást, rugalmas időtávot és befektetési lehetőséget is. A számlán lévő megtakarítás örökölhető, vagyis az örökös számlájára ingyenesen történik meg az átvezetés. A számla folyamatos likviditást biztosít a tulajdonosa számára. A megtakarítást bármilyen célra fel lehet használni. A tartós befektetési számla segítségével egyéb szolgáltatásokhoz is van jogosultságunk: budapesti értéktőzsde, amerikai és európai piacok, befektetési hitel, befektetési jegyek és állampapírok lehetőségei között lehet válogatni.

Print Friendly, PDF & Email

About admin

Check Also

A legjobb befektetési alapok segítségével gondolhat a jövőjére

A bankban történő pénzlekötés manapság már sok esetben az infláció mértékét is alig tudja követni. …